Winguard

La situación

Winguard es una empresa de TI que, utilizando inteligencia artificial, simulación matemática y datos históricos, proporciona a sus clientes soluciones listas para trabajar con bases de datos, así como para realizar operaciones en eventos deportivos a través del intercambio de las apuestas.

Los propietarios de la empresa nos han solicitado ayuda con la planificación fiscal y legal. El objetivo principal de nuestro trabajo era estructurar el holding y abrir cuentas en los bancos europeos.

Además, era necesario elaborar un plan estratégico de entrada en nuevos mercados y adaptar la empresa a todos los criterios legislativos y de inversión para atraer a nuevos inversores privados e institucionales.

Para lograr este objetivo, era necesario cambiar radicalmente el posicionamiento de la empresa.

¿Cuál fue la dificultad?

La compañía trabaja con un producto inteligente sofisticado en un nicho especial y cerrado que está bajo el escrutinio de los reguladores, en el betting. Este nicho tiene algo en común con los casinos y otros juegos de azar.

David Sherosia, SEO Laduchi Consult:

“Muchos bancos europeos ni siquiera hacen caso a este tipo de empresas, aunque no estén directamente conectados con el mundo del juego. Este negocio por parte de los bancos se considera como la zona de mayor riesgo conectado con el blanqueo de dinero, a la par que el negocio de la joyería”.

A pesar de que la compañía no estaba directamente relacionada con las apuestas clásicas, en la mente comun se podría asociar con ellas. Es por ello que un posicionamiento correcto de la empresa en el mercado ha sido de especial importancia para alcanzar el objetivo.

Las tareas

• Llevar a cabo la planificación fiscal y legal.
• Crear y estructurar una empresa europea.
• Elaborar un plan estratégico para llegar a los diferentes mercados.
• Abrir cuentas bancarias en la UE y en otros países.
• Crear una fundación propia que invierta, tanto en los instrumentos clásicos como en criptomonedas.
• Atraer a los inversores privados e institucionales.

La resolución

Para empezar, sugerimos que el cliente cambiara de competencia jurisdiccional. Era necesario encontrar un país en el que se permitiera la actividad de la empresa, y por lo tanto los bancos no estarían en contra de este tipo de actividad.

Los principales criterios de la búsqueda fueron:

• País de la UE o miembro asociado de la UE.
• No debía haber dificultades para reinvertir el capital en otros países de la UE.

Para la evaluación completa y la selección de un país adecuado, hemos llevado a cabo la planificación fiscal y la selección cayó en Andorra.

¿Por qué?

• Andorra tiene unas de las tasas impositivas más bajas de Europa.
• El proceso de apertura de cuentas se retrasará y complicará, sin embargo, los bancos de Andorra, aunque no son transnacionales, pero son de las cadenas internacionales.
• Buena ubicación geográfica. El país está situado entre España y Francia: hay muchas empresas europeas registradas aquí, y seguir invirtiendo en los países de la UE sería un procedimiento sencillo.

Luego pasamos a la creación de imagen de la empresa. A pesar de que la empresa presta servicios en el campo de las apuestas, pertenece a este tipo de actividad de forma indirecta, ya que el principal producto de la empresa es un algoritmo basado en la simulación matemática utilizando inteligencia artificial.

Tomamos esta idea como base y presentamos Winguard, como una compañía de TI que desarrolla software para el análisis de datos.

El análisis se refería no sólo a apuestas deportivas, sino también a cualquier transacción de productos en cualquier tipo de plataformas y mercados virtuales. El número de jugadores en tales plataformas es enorme, y el algoritmo de Winguard, basado en la inteligencia artificial, analizando los datos y les ayudaba a mejorar los resultados, y a las mismas plataformas las ayudaba a aumentar el flujo de clientes.

Este correcto posicionamiento ponía la empresa a distancia del betting y su actitud se consideraba mediatizada alas apuestas, lo que significa que ya no debería haber problemas para abrir una cuenta.

Decidimos abrir una cuenta en uno de los banco de Andorra donde es mas dificil conseguirlo, en el Mora Bank, que está gestionado en parte por Morgan Stanley Corporation.

El resultado

• Durante 6 meses, preparamos y presentamos documentos para que la empresa pasara por el proceso de identificación en el banco y, como resultado, pasamos con éxito este procedimiento.
• Demostramos el origen legítimo de los fondos de los fundadores de la empresa - la solicitud fue de los últimos 6 años.
• Conseguimos el permiso a las inversiones extranjeras, así como la retirada de fondos a la plataforma más grande en las apuestas Betfair.
• Preparamos un concepto y un plan paso a paso para crear una Fondación que invierta en criptomonedas e instrumentos bursátiles clásicos.

Nuestro trabajo con el caso del proyecto de la empresa de análisis Winguard demuestra claramente las dificultades que puede enfrentar una empresa al pasar por el procedimiento KYC y cómo logramos alcanzar los objetivos previstos. Comprender la especificidad de los bancos y los mecanismos de riesgo, así como la reputación de Laduchi Consult en las entidades de crédito y financiación, nos permite obtener soluciones positivas para nuestros clientes en el plazo mas corto posible.