Winguard

Ситуация

Winguard — IT компания, которая, используя искусственный интеллект, математическое моделирование и исторические данные предоставляет своим клиентам готовые решения для работы с базами данных, а также для осуществления торговли в спортивных событиях через биржу ставок.

Собственники компании обратились к нам за помощью с налоговым и юридическим планированием. Основная цель нашей экспертизы заключалась в том, чтобы структурировать холдинг и открыть счета в европейских банках.

Кроме того, необходимо было составить стратегический план выхода на новые рынки и привести компанию в соответствие всем законодательным и инвестиционным критериям для привлечения частных и институциональных инвесторов.

Для реализации этой цели необходимо было кардинально изменить позиционирование компании.

В чем была сложность?

Компания работает со сложным интеллектуальным продуктом в непростой, закрытой нише, которая находится под пристальным вниманием регуляторов — беттинге. Эта ниша перекликается с казино, гемблингом и другими азартными играми.

Давид Шерозия, СЕО Laduchi Consult:

“Многие европейские банки даже не хотят слушать, про подобные компании, даже если они напрямую и не связаны с миром гемблинга. Данное направление банками расцениваться как зона наивысшего риска по отмыванию денег, наравне с ювелирным бизнесом”.

Несмотря на то, что сама компания не имела прямого отношения к классическому беттингу, в сознании обывателей могла ассоциироваться с ней. Именно поэтому правильное позиционирование компании на рынке имело особое значение для достижения поставленной цели.

Задачи

• Провести налоговое и юридическое планирование.
• Создать и структурировать европейскую компанию.
• Подготовить стратегический план по выходу на разные рынки.
• Открыть банковские счета в ЕС и других странах.
• Создать собственный фонд, который бы инвестировал, как в классические инструменты, так и в криптовалюту.
• Привлечь частных и институциональных инвесторов.

Решение

Для начала мы предложили клиенту сменить юрисдикцию. Нам было необходимо найти страну, в которой была бы разрешена деятельность компании, а значит и банки не были бы против данного вида деятельности.

Основными критериями поиска были:

• Страна ЕС или ассоциированный член ЕС.
• Не должно быть сложностей с реинвестированием капитала в другие страны ЕС.

Для полноценной оценки и подбора подходящей страны мы провели налоговое планирование и выбор пал на Андорру.

Почему?

• Андорра имеет одни из самых низких в Европе ставок налогообложения.
• Процесс открытия счета затянут и сложен, однако все банки, пусть и не транснациональные, но с международными именами.
• Удачное географическое месторасположение. Страна расположена между Испанией и Францией: здесь зарегистрировано много европейских компаний, а дальнейшее инвестирование в страны ЕС — простая процедура.

Затем мы перешли к упаковке компании. Несмотря на то, что компания предоставляет услуги в сфере беттинга, она относится к данному виду деятельности опосредованно, так как основной продукт компании — это алгоритм, основанный на математическом моделировании с использованием искусственного интеллекта.

Мы взяли эту идею за основу и представили Winguard, как IT -компанию, которая разрабатывает софт для анализа данных.

Анализ касался не только спортивных ставок, но и любых товарных сделок на любых платформах и маркетплейсах. Количество игроков на таких площадках огромное, а алгоритм Winguard, основанный на искусственном интеллекте, анализировал данные и помогал им улучшать результаты, а самим платформам увеличивать поток клиентов.

При таком правильном позиционировании, отношение к беттингу было опосредованным, а значит, проблем с открытием счета быть уже не должно — оставалось дело за «малым».

Мы решили открыть счет в одном из самых сложных банков Андорры — Mora Bank, которым частично управляет корпорация Morgan Stanley.

Результат

• В течение 6 месяцев мы готовили и подавали документы для прохождения компанией процесса идентификации в банке и, в результате, успешно прошли данную процедуру.
• Доказали законное происхождение средств у учредителей компании — запрос был за последние 6 лет.
• Получили разрешение на ввод иностранных инвестиций, а также выводить средства на крупнейшую платформу по ставкам Betfair.
• Подготовили концепцию и пошаговый план создания Фонда, инвестирующего в криптовалюту и классические инструменты фондового рынка.

Наш кейс о проекте аналитической компании Winguard наглядно демонстрирует с какими сложностями может столкнуться компания при прохождении процедуры KYC и то, как нам удалось достичь намеченных целей. Понимание специфики работы банков и механизмов рисков, а также наработанная репутация Laduchi Consult перед кредитно-финансовыми организациями позволяет нам получать позитивные решения для наших клиентов в кратчайшие сроки.