Процедура KYC/AML

Самостоятельно проведем проверки KYC/AML и подготовим полноценный пакет документов для предоставления в финансовые организации.

Заказать обратную связь

Нажимая кнопку «Оставить заявку», вы даёте согласие на обработку персональных данных.

Листайте

KYC и AML — процедуры, которые банки, букмекеры, биржи и другие финансовые институты обязаны проводить прежде, чем начинать работу с клиентом.

Laduchi Consult может провести процедуру с учетом специфики конечной финансовой организации, что поможет вам:

  1. Увеличить шансы на одобрение открытия счета
  2. Снизить сроки рассмотрения
  3. Избежать рисков и ошибок или получения отказа

Кому будет полезна услуга?

Лицам, желающим открыть счет в банке или начинающим работу с финансовыми организациями

Компаниям, которые хотят провести реструктуризацию бизнеса

Компаниям, чья деятельность находится под особым контролем

Лицам, которым нужно доказать происхождение средств

Какие задачи поможет решить

  1. 01

    Проверить компанию или физлицо на предмет сомнительных сделок

  2. 02

    Доказать происхождение денег

  3. 03

    Начать сотрудничество с финансовой организацией

  4. 04

    Открыть счет в финансовом учреждении

  5. 05

    Пройти compliance-контроль

  6. 06

    Начать легальную деятельность в ЕС

Заказать услугу

Выберите способ связи

Нажимая кнопку «Отправить», вы даёте согласие на обработку персональных данных.

Что вы получите в результате

Полный пакет документов для предоставления в финансовую организацию

Отчет о причастности компании или физлица к сомнительным операциям

Подтверждение происхождения средств

Процесс оказания услуги

01

Определение конечной цели проверки

02

Проверка личности, уставных документов и связанных контрагентов

03

Аудит деятельности компании или физлица на предмет сомнительных операций

04

Сбор информации о происхождении средств

05

Составление отчета и сопроводительных документов

06

Создание интеллектуальной карты для отслеживания взаимосвязей с другими компаниями или контрагентами

Стоимость

Прохождение проверки KYC/AML

Конечная стоимость зависит от объемов работы и глубины исследования

  • От 1600 €
  • + НДС

Доверьте процедуру KYC и AML экспертам - специалистам Laduchi Consult

  • В современном мире, где финансовые операции становятся все более сложными и глобальными, проверка KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) играют критически важную роль. Эти термины могут показаться сложными или незнакомыми, но они имеют прямое отношение к каждому из нас, особенно если вы взаимодействуете с банковскими и финансовыми учреждениями. Давайте разберемся, что они означают и почему так важны.

    Что такое KYC?
    KYC, что в переводе означает «Знай своего клиента», – это систематический процесс идентификации и проверки личности клиента. Он был создан для того, чтобы финансовые институты могли лучше понимать своих клиентов, их финансовое поведение, а также риски, связанные с предоставлением им услуг.

    Предположим, вы планируете открыть корпоративный банковский счет в Испании. Банк потребует от вас набор документов: учредительные документы, свидетельство о регистрации компании, информацию о бенефициарных владельцах и возможно, финансовые отчеты. Этот процесс идентификации вашего бизнеса и является частью процедуры KYC. Таким образом, финансовое учреждение убеждается в легитимности вашей компании и минимизирует риски, связанные с мошенничеством и другими незаконными действиями.

    Что такое AML?
    AML, или «Противодействие отмыванию денег», – это комплекс мер, направленных на предотвращение использования финансовых систем для отмывания денег или финансирования терроризма. Это ключевой элемент для обеспечения безопасности финансовых операций на глобальном уровне.

    Представьте, что юридическое лицо, зарегистрированное в Испании, пытается получить транзакцию на сумму, значительно превышающую его обычные операции, и географию, и эти средства происходят из сомнительных источников. Процедуры AML позволят финансовому учреждению в Испании обнаружить эту необычную активность, приостановить транзакцию и уведомить об этом испанские регулирующие органы.

    Прохождение kyc и aml – это не просто бюрократические требования. Это важные инструменты, которые помогают обеспечить безопасность финансовых систем и предотвращать незаконные действия через принцип прозрачности. Наша компания придает особое значение строгому соблюдению этих процедур, стремясь обеспечить максимальную защиту и уверенность наших клиентов в надежности и законности всех проводимых операций.

  • Взаимодействие с испанскими структурами – задача, требующая досконального понимания законодательства, особенностей документооборота и требований к юридическим лицам. Процедуры KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) в этом контексте стоят особняком из-за их сложности и значимости.

    Каждый этап проверки, каждый запрос недостающей информации – это потенциальная «опасная» зона, где ошибки или упущения могут привести к длительным проверкам, штрафам, или даже юридическим последствиям.

  • Детализированная финансовая отчетность:
    Необходимость предоставления документации, подтверждающей каждую транзакцию и финансовую операцию компании на протяжении определенного периода.

    Комплексная структура компании:
    Обязательность ясного изложения информации о конечных бенефициарах, структуре акционеров и иерархии управления внутри компании.

    Подтверждение происхождения средств:
    Основной акцент не только на происхождение денежных средств, но и на доказательстве законности способов их получения. Это может включать в себя договора, счета-фактуры, лицензии и другие документы, которые подтверждают легальность вашего бизнеса.

    Соответствие законодательству:
    Постоянное изменение регулятивных норм требует от юридических лиц актуализации и адаптации их документов.

    Культурные и языковые барьеры:
    Запутанная терминология и особенности испанского законодательства могут создать дополнительные препятствия для международных предприятий.

    Проходя через все эти этапы самостоятельно, вы можете столкнуться с массой нюансов, которые далеко не всегда очевидны. Неправильное заполнение одного из документов, недостаток доказательств в каком-то из аспектов вашей деятельности, или даже просто неверный формат предоставления данных – и ваш процесс может «зависнуть» на неопределенный срок. Учитывая специфику испанского законодательства и его тонкости, наилучшим решением станет обращение к профессионалам. Laduchi Consult, имея богатый опыт работы с юридическими лицами в Испании, готова предоставить вам необходимую поддержку. Наши эксперты смогут не только провести вас через все этапы, но и предотвратить потенциальные риски, связанные с недоразумениями и ошибками в документации. Обратившись к нам, вы получите гарантию качества и надежную экспертную поддержку на каждом этапе.

Часто задаваемые вопросы

1.

Зачем проходить проверку предварительно?

Это поможет вам выявить все проблемные моменты заранее и устранить их прежде, чем предоставить документы финансовой организации. Если вы сразу предоставите полный пакет документов, без дополнительного запроса, то это покажет финансовой организации, что вам нечего скрывать и в итоге ускорит весь процесс.

2.

Могу ли я провести проверку сам?

При достаточно скрупулезном подходе, вы можете сами собрать все документы. Но скорее всего конечная организация перепроверит данные и в случае нестыковки или возникновении дополнительных вопросов, может усложнить процесс прохождения, или вовсе отказать в открытии счета или в другом процессе. Еще один плюс прохождения проверки у консалтингового агентства с хорошей репутацией — это доверие к вердиктам.

Остались вопросы?

Нажимая кнопку «Задать вопрос», вы даёте согласие на обработку персональных данных.