El contenido
- ¿Qué es el cumplimiento bancario?
- ¿En qué casos se necesita un procedimiento de cumplimiento?
- ¿Es posible someterse al procedimiento por su cuenta?
- Ejemplos de cumplimiento bancario de Laduchi Consult
El comportamiento que cumple con las reglas es una base para cualquier negocio. Compliance (traducido del inglés) significa que la compañía cumple con las leyes y regulaciones, tanto internas como externas, para evitar infracciones legales y daños a la reputación.
No es de extrañar que el procedimiento de cumplimiento sea de particular importancia para una empresa de las principales ramas de la economía y, por supuesto, de especial importancia, este procedimiento tiene lugar en el sector bancario.
El cumplimiento bancario es una variedad de procedimientos e instrumentos aplicados para el control interno de clientes nuevos y existentes. La verificación se lleva a cabo para asegurarse de que cumplen los requisitos de la legislación en materia de financiación del terrorismo, blanqueo de dinero y corrupción.
Debe someterse a un procedimiento de cumplimiento si:
- desea abrir o desbloquear una cuenta en un banco extranjero
- llevar a cabo una operación de compra-venta de negocios o bienes raíces en el extranjero
- planea utilizar servicio de financiación bancaria
- desea legalizar su dinero en el extranjero
El cumplimiento bancario controla:
- la credibilidad;
- plenitud;
- la puntualidad;
- la imparcialidad de información.
Aunque todos los sistemas de control de cumplimiento se basan en los principios unificados de las organizaciones internacionales, cada país y cada regulador financiero particular tiene sus propios procedimientos y requisitos para evaluar el cumplimiento de los riesgos.
La singularidad de estas reglas y procedimientos a menudo lleva a largas esperas y a veces a denegaciones de servicio. Además, la preparación de todos los documentos necesarios para la verificación de cumplimiento requiere una cantidad considerable de tiempo. Lamentablemente, no se anuncian plazos concretos de la tramitación y la adopción de decisiones finales por parte de los bancos.
¿Es posible someterse a un procedimiento de cumplimiento por su cuenta?
Es difícil pasar el procedimiento de cumplimiento por su cuenta, sin la ayuda de los profesionales pero es posible.
Para ello, necesitará tiempo, conocimientos, participación activa, disposición a proporcionar rápidamente la información necesaria y atención a los detalles. Sin embargo, incluso con un enfoque escrupuloso, la probabilidad de errores es muy grande. Esto puede complicar considerablemente el proceso de pasar por el procedimiento de cumplimiento y tomar mucho tiempo.
Por eso, si desea obtener un resultado positivo en el menor tiempo posible, debe ponerse en contacto con profesionales del sector.
Con muchos años de experiencia en sector bancario, Laduchi Consult ofrece servicios de cumplimiento bancario..
«Contamos con una experiencia cualitativa en la materia y nuestros profesionales cuentan con todas las licencias europeas necesarias y están al tanto de las tendencias actuales. Esto nos permite preparar los documentos necesarios en el plazo mas corto posible y obtener soluciones positivas para nuestros clientes»
Anastasia Búlgarova, Financista de Laduchi Consult
Referencias de nuestros clientes sobre el cumplimiento con Laduchi Consult
Propietarios de negocios, familia belga, propietarios de restaurantes Boa-Bao en Portugal han decidido abrir un punto en España. Para ello, era necesario recaudar una financiación de más de 500.000 euros.
Por parte de los especialistas de Laduchi Consult se ha trabajado la elaboración de los documentos necesarios. Como fianza se presentó el negocio vigente en Portugal, y se raalizó el procedimiento de cumplimiento. Como resultado, el cliente recibió la financiación necesaria para iniciar el proyecto.
leer completo
Como parte de este proyecto, pasar por un procedimiento de cumplimiento bancario fue solo el primer paso para resolver la situación.
Un cliente dispuesto a comprar la marca Carrera y Carrera al anterior propietario solicitó los servicios de Laduchi Consult. En el momento de la venta, la empresa estaba al borde de la quiebra: enormes deudas en todo el mundo, conflictos con los empleados. Comprar una marca sin asumir la responsabilidad de la propia empresa y sus deudas, y al mismo tiempo, obtener todos los derechos de comercio de marca en todo el mundo no es una tarea fácil. Al mismo tiempo, el historial crediticio negativo no estaba a favor de la marca.
Los especialistas de Laduchi Consult han conseguido acordar con el banco todas las fases de recepción de transferencias bancaris del extranjero como inversión.
Como resultado, después de un año y medio de trabajo duro, ayudamos al cliente a obtener lo que hace que la empresa sea conocida en todo el mundo: la marca, los patentes de productos, derechos de representación en 53 países, incluyendo Estados Unidos, así como marcas y herramientas digitales.
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Propietarios de negocios, familia belga, propietarios de restaurantes Boa-Bao en Portugal han decidido abrir un punto en España. Para ello, era necesario recaudar una financiación de más de 500.000 euros.
Por parte de los especialistas de Laduchi Consult se ha trabajado la elaboración de los documentos necesarios. Como fianza se presentó el negocio vigente en Portugal, y se raalizó el procedimiento de cumplimiento. Como resultado, el cliente recibió la financiación necesaria para iniciar el proyecto.
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Como parte de este proyecto, pasar por un procedimiento de cumplimiento bancario fue solo el primer paso para resolver la situación.
Un cliente dispuesto a comprar la marca Carrera y Carrera al anterior propietario solicitó los servicios de Laduchi Consult. En el momento de la venta, la empresa estaba al borde de la quiebra: enormes deudas en todo el mundo, conflictos con los empleados. Comprar una marca sin asumir la responsabilidad de la propia empresa y sus deudas, y al mismo tiempo, obtener todos los derechos de comercio de marca en todo el mundo no es una tarea fácil. Al mismo tiempo, el historial crediticio negativo no estaba a favor de la marca.
Los especialistas de Laduchi Consult han conseguido acordar con el banco todas las fases de recepción de transferencias bancaris del extranjero como inversión.
Como resultado, después de un año y medio de trabajo duro, ayudamos al cliente a obtener lo que hace que la empresa sea conocida en todo el mundo: la marca, los patentes de productos, derechos de representación en 53 países, incluyendo Estados Unidos, así como marcas y herramientas digitales.
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Tenga en cuenta que todos los contenidos en este sitio web están preparados para uso exclusivamente informativo. Estos datos no son ni sustituyen al asesoramiento financiero, jurídico o fiscal profesional. La información es de carácter general y no tiene en cuenta sus circunstancias personales. En cada caso personal les aconsejamos buscar siempre asesoramiento de profesionales autorizados: asesores financieros, contadores y abogados.