Содержание
- Что такое банковский комплаенс?
- В каких случаях необходима процедура комплаенса?
- Можно ли пройти процедуру самостоятельно?
- Примеры банковского комплаенса от Laduchi Consult
Поведение, соответствующее правилам – надежный базис любого бизнеса. Сompliance (в переводе с английского соответствие) означает, что компания соблюдает законы и правила, как внутренние, так и внешние, во избежание правовых нарушений, ответственности и ущерба репутации.
Не удивительно, что процедура комплаенс сегодня имеет особое значение для компании ведущих отраслей экономики, и, конечно же, особое значение, данная процедура имеет в банковском секторе.
Банковский комплаенс – это различные виды процедур и инструментов применяемых для внутреннего контроля новых и существующих клиентов. Проверка осуществляется на предмет их соответствия требованиям законодательства в отношении финансирования терроризма, отмывания денег и коррупции.
Вам необходимо пройти процедуру комплаенс, если вы:
- хотите открыть или разблокировать счет в иностранном банке
- провести операцию покупки-продажи бизнеса или недвижимости за рубежом
- планируете привлечь банковское финансирование
- хотите легализировать свои денежные средства за рубежом
Банковский комплаенс осуществляет контроль за:
- достоверностью;
- полнотой;
- своевременностью;
- объективностью предоставления информации.
Несмотря на то, что все системы комплаенс контроля построены на единых принципах международных организаций, у каждой страны и каждого конкретного финансового регулятора существуют собственные порядки и требования к оценке комплаенс рисков.
Уникальность данных правил и процедур часто приводит к длительному ожиданию, а иногда и к отказам в обслуживании. Кроме того, подготовка всех необходимых для комплаенс проверки документов занимает значительное количество времени. К сожалению, конкретные сроки рассмотрения запросов и принятия финальных решений банками не оглашаются.
![bank](image/catalog/photo_news/bank2.jpg)
Можно ли пройти процедуру комплаенс самостоятельно?
Самостоятельно, без помощи профессионалов, пройти процедуру комплаенс сложно, но возможно.
Для этого вам понадобится время, знания, активное участие, готовность оперативно предоставлять необходимую информацию и внимание к деталям. Однако, даже при скрупулезном подходе, вероятность возникновения ошибок очень велика. Это может значительно усложнить процесс прохождения процедуры комплаенс и занять много времени.
Именно поэтому, если вы хотите получить положительный результат в максимально короткий срок вам стоит обратиться к профессионалам в данной области.
Используя многолетний опыт работы в банковской сфере Laduchi Consult оказывает услуги по проведению процедуры банковского комплаенса.
«Мы обладаем качественной экспертизой в этом вопросе, а наши специалисты имеют все необходимые европейские лицензии и в курсе актуальных тенденций. Это позволяет нам готовить необходимые документы в кратчайшие сроки и получать положительные решения для наших клиентов.»
Анастасия Болгарова, Финансист Laduchi Consult
Истории наших клиентов о прохождении комплаенс с Laduchi Consult
![Boa Bao logo](image/catalog/photo_news/boabao.png)
Собственники бизнеса, бельгийская семья, владельцы ресторанов Boa-Bao в Португалии приняли решение открыть точку в Испании. Для этого необходимо было привлечь финансирование в размере более 500 000 EUR.
Специалистами Laduchi Consult была проведена работа по подготовке документов. В качестве залога был представлен действующий бизнес в Португалии, пройдена процедура комплаенс. В результате клиент получил необходимое для запуска проекта финансирование.
Читать целиком
![Carrera y Carrera logo](image/catalog/partners/Carrera_y_Carrera_logo_gold-min.jpg)
В рамках этого проекта, прохождение процедуры банковского комплаенс стало лишь первым шагом по урегулированию ситуации.
В Laduchi Consult обратился клиент, желающий выкупить марку Carrera y Carrera у предыдущего владельца. На момент продажи компания находилась на грани банкротства: огромные долги по всему миру, конфликты с сотрудниками. Выкупить марку, не беря ответственность за саму компанию и ее долги, и при этом, получить все права на торговлю бренда во всем мире - задача непростая. В то же время, негативная кредитная история играла не в пользу бренда.
Специалистам Laduchi Consult удалось согласовать с банком все этапы получения денежных средств из-за границы в качестве инвестиции.
В результате, после полутора лет усердной работы мы помогли клиенту получить то, что делает компанию известной по всему миру - марку, права на изделия, права на представительство в 53 странах, включая Америку. А также товарные знаки и цифровые инструменты.
Читать целиком
![Boa Bao logo](image/catalog/photo_news/boabao.png)
Собственники бизнеса, бельгийская семья, владельцы ресторанов Boa-Bao в Португалии приняли решение открыть точку в Испании. Для этого необходимо было привлечь финансирование в размере более 500 000 EUR.
Специалистами Laduchi Consult была проведена работа по подготовке документов. В качестве залога был представлен действующий бизнес в Португалии, пройдена процедура комплаенс. В результате клиент получил необходимое для запуска проекта финансирование.
Читать целиком
![Carrera y Carrera logo](image/catalog/partners/Carrera_y_Carrera_logo_gold-min.jpg)
В рамках этого проекта, прохождение процедуры банковского комплаенс стало лишь первым шагом по урегулированию ситуации.
В Laduchi Consult обратился клиент, желающий выкупить марку Carrera y Carrera у предыдущего владельца. На момент продажи компания находилась на грани банкротства: огромные долги по всему миру, конфликты с сотрудниками. Выкупить марку, не беря ответственность за саму компанию и ее долги, и при этом, получить все права на торговлю бренда во всем мире - задача непростая. В то же время, негативная кредитная история играла не в пользу бренда.
Специалистам Laduchi Consult удалось согласовать с банком все этапы получения денежных средств из-за границы в качестве инвестиции.
В результате, после полутора лет усердной работы мы помогли клиенту получить то, что делает компанию известной по всему миру - марку, права на изделия, права на представительство в 53 странах, включая Америку. А также товарные знаки и цифровые инструменты.
Читать целиком
Обратите внимание, что все материалы, содержащиеся на этом сайте, подготовлены для использования в исключительно информационных целях. Эти данные не являются и не заменяют собой профессиональную финансовую, юридическую или налоговую консультацию. Информация носит общий характер и не учитывает ваши личные обстоятельства. Всегда обращайтесь за профессиональным советом к официальным лицензированным специалистам: финансовым консультантам, бухгалтерам и юристам.