Содержание
- Что такое банковский комплаенс?
- В каких случаях необходима процедура комплаенса?
- Можно ли пройти процедуру самостоятельно?
- Примеры банковского комплаенса от Laduchi Consult
Поведение, соответствующее правилам – надежный базис любого бизнеса. Сompliance (в переводе с английского соответствие) означает, что компания соблюдает законы и правила, как внутренние, так и внешние, во избежание правовых нарушений, ответственности и ущерба репутации.
Не удивительно, что процедура комплаенс сегодня имеет особое значение для компании ведущих отраслей экономики, и, конечно же, особое значение, данная процедура имеет в банковском секторе.
Банковский комплаенс – это различные виды процедур и инструментов применяемых для внутреннего контроля новых и существующих клиентов. Проверка осуществляется на предмет их соответствия требованиям законодательства в отношении финансирования терроризма, отмывания денег и коррупции.
Вам необходимо пройти процедуру комплаенс, если вы:
- хотите открыть или разблокировать счет в иностранном банке
- провести операцию покупки-продажи бизнеса или недвижимости за рубежом
- планируете привлечь банковское финансирование
- хотите легализировать свои денежные средства за рубежом
Банковский комплаенс осуществляет контроль за:
- достоверностью;
- полнотой;
- своевременностью;
- объективностью предоставления информации.
Несмотря на то, что все системы комплаенс контроля построены на единых принципах международных организаций, у каждой страны и каждого конкретного финансового регулятора существуют собственные порядки и требования к оценке комплаенс рисков.
Уникальность данных правил и процедур часто приводит к длительному ожиданию, а иногда и к отказам в обслуживании. Кроме того, подготовка всех необходимых для комплаенс проверки документов занимает значительное количество времени. К сожалению, конкретные сроки рассмотрения запросов и принятия финальных решений банками не оглашаются.
Можно ли пройти процедуру комплаенс самостоятельно?
Самостоятельно, без помощи профессионалов, пройти процедуру комплаенс сложно, но возможно.
Для этого вам понадобится время, знания, активное участие, готовность оперативно предоставлять необходимую информацию и внимание к деталям. Однако, даже при скрупулезном подходе, вероятность возникновения ошибок очень велика. Это может значительно усложнить процесс прохождения процедуры комплаенс и занять много времени.
Именно поэтому, если вы хотите получить положительный результат в максимально короткий срок вам стоит обратиться к профессионалам в данной области.
Используя многолетний опыт работы в банковской сфере Laduchi Consult оказывает услуги по проведению процедуры банковского комплаенса.
«Мы обладаем качественной экспертизой в этом вопросе, а наши специалисты имеют все необходимые европейские лицензии и в курсе актуальных тенденций. Это позволяет нам готовить необходимые документы в кратчайшие сроки и получать положительные решения для наших клиентов.»
Анастасия Болгарова, Финансист Laduchi Consult
Истории наших клиентов о прохождении комплаенс с Laduchi Consult
Собственники бизнеса, бельгийская семья, владельцы ресторанов Boa-Bao в Португалии приняли решение открыть точку в Испании. Для этого необходимо было привлечь финансирование в размере более 500 000 EUR.
Специалистами Laduchi Consult была проведена работа по подготовке документов. В качестве залога был представлен действующий бизнес в Португалии, пройдена процедура комплаенс. В результате клиент получил необходимое для запуска проекта финансирование.
Читать целиком
В рамках этого проекта, прохождение процедуры банковского комплаенс стало лишь первым шагом по урегулированию ситуации.
В Laduchi Consult обратился клиент, желающий выкупить марку Carrera y Carrera у предыдущего владельца. На момент продажи компания находилась на грани банкротства: огромные долги по всему миру, конфликты с сотрудниками. Выкупить марку, не беря ответственность за саму компанию и ее долги, и при этом, получить все права на торговлю бренда во всем мире - задача непростая. В то же время, негативная кредитная история играла не в пользу бренда.
Специалистам Laduchi Consult удалось согласовать с банком все этапы получения денежных средств из-за границы в качестве инвестиции.
В результате, после полутора лет усердной работы мы помогли клиенту получить то, что делает компанию известной по всему миру - марку, права на изделия, права на представительство в 53 странах, включая Америку. А также товарные знаки и цифровые инструменты.
Читать целиком
Собственники бизнеса, бельгийская семья, владельцы ресторанов Boa-Bao в Португалии приняли решение открыть точку в Испании. Для этого необходимо было привлечь финансирование в размере более 500 000 EUR.
Специалистами Laduchi Consult была проведена работа по подготовке документов. В качестве залога был представлен действующий бизнес в Португалии, пройдена процедура комплаенс. В результате клиент получил необходимое для запуска проекта финансирование.
Читать целиком
В рамках этого проекта, прохождение процедуры банковского комплаенс стало лишь первым шагом по урегулированию ситуации.
В Laduchi Consult обратился клиент, желающий выкупить марку Carrera y Carrera у предыдущего владельца. На момент продажи компания находилась на грани банкротства: огромные долги по всему миру, конфликты с сотрудниками. Выкупить марку, не беря ответственность за саму компанию и ее долги, и при этом, получить все права на торговлю бренда во всем мире - задача непростая. В то же время, негативная кредитная история играла не в пользу бренда.
Специалистам Laduchi Consult удалось согласовать с банком все этапы получения денежных средств из-за границы в качестве инвестиции.
В результате, после полутора лет усердной работы мы помогли клиенту получить то, что делает компанию известной по всему миру - марку, права на изделия, права на представительство в 53 странах, включая Америку. А также товарные знаки и цифровые инструменты.
Читать целиком
Обратите внимание, что все материалы, содержащиеся на этом сайте, подготовлены для использования в исключительно информационных целях. Эти данные не являются и не заменяют собой профессиональную финансовую, юридическую или налоговую консультацию. Информация носит общий характер и не учитывает ваши личные обстоятельства. Всегда обращайтесь за профессиональным советом к официальным лицензированным специалистам: финансовым консультантам, бухгалтерам и юристам.
