Содержание
Когда нас спрашивают про инструменты инвестирования, ожидают получить советы по приумножению капитала. Что делать, если хранить деньги под подушкой, в конверте или на банковском счёте кажутся невыгодными вариантами? Читайте в советах CEO Laduchi Consult Ладо Шерозия.
Рассмотрим подробнее инвестирование в период кризиса
Фондовый рынок
Я не рекомендую вам инвестировать в биржу (фондовый рынок).
Инвестиции на волатильном рынке — рискованные и непредсказуемые. Этот вариант вложения средств не для новичков. Да, вы всегда можете обратиться к финансовым консультантам. Но помните, что все риски остаются на вас.
Если у вас есть свободные деньги и вы хотите заработать на машину, квартиру, обучение детей, забудьте про фондовый
рынок. И если это ваши последние деньги, забудьте про фондовый рынок. Если хотите разбогатеть быстро, забудьте про
фондовый рынок.
Если вы всё же рассматриваете инвестиции в фондовый рынок, делайте это точечно и в короткий срок. То есть, вкладывайте в те компании, только сегодня становятся публичными и размещают свои акции на бирже. Короткий срок — это 1-2 дня.
Объясню.
Я инвестирую небольшие суммы, которыми полностью рискую, в однодневные операции — в компании, которые выходят только сегодня на биржу — IPO. Последний мой трейд дал 54% доходности за 1 день. Это высокая доходность. Но значит ли это, что вы тоже заработаете столько? Нет. Это результат 6-месячного анализа компании, она была в моём шорт-листе, в который попадают фирмы с понятными мне бизнес-моделями, развитие которых я отслеживаю. За последние 3 года я первый раз инвестировал в фармацевтический сектор. Это рискованные инвестиции и к фондовому рынку нужно быть готовым. А многие рассматривают биржу как игру в казино.
Инвестировать сейчас в долгий срок — смерти подобно. Горизонт планирования сузился до 1-2 лет, и мы в компании определили, что наш горизонт планирования — 2 года.
Реальный сектор
Исключение для долгосрочных инвестиций — это проекты реальной экономики и производства с ежеквартальными точками контроля.
Если вы покупаете готовый бизнес для реструктуризации, которому просто не хватает кэша и грамотного кризис-менеджмента, то вы должны планировать дополнительно год на весь реструктуризационный процесс.
Laduchi Consult также специализируется на покупке компаний, которые находятся в стадии банкротства. В таком состоянии очень лакомые проекты можно покупать по интересной цене. С активами, с долгами, с пассивами. Если вы планируете также вложить средства в готовый бизнес, вам нужно помнить, что вложить придётся ещё и свою энергию.
Кейс, который почти провалился
К нам обратился клиент за помощью в получении инвестиций на уникальную идею, которой не хватает на рынке Испании — хамам высокого уровня, в хорошем туристическом районе, с отличной дизайн-концепцией. Но перед тем, как прийти за консультацией, человек совершил несколько ошибок и получил много негатива. Банки не давали кредиты, частные инвесторы просили долю бизнеса и предлагали невыгодный процент. И в конце концов, в поисках финансов он занялся перекрёстным инвестициями: перебрасыванием инвестиционных денег из одних проектов в другие. Европейские банки ненавидят такие операции, они моментально начинают подозревать владельца в недобросовестности. Нам нужно было всё подчистить, привести в порядок документацию и в надлежащий вид финансовую модель проекта. К сожалению, мы не смогли убедить клиента изменить стратегию, чтобы он получил финансирование в тех банках, которые ещё не отказали ему. Но нам удалось достать финансирование у французского фонда и открыть это прекрасное заведение. Ведь люди приходят к консультантам, когда уже всё горит и нужно срочно.
Стоит ли и куда инвестировать во время кризиса?
Инвестировать нужно, особенно в кризис. Нужно рассматривать сектора, отслеживать и выкупать то, что "плохо лежит". То есть, например, руководитель компании не спрогнозировал возможность наступления кризиса и привёл её к краху. Но это не значит, что бизнес-модель не жизнеспособна. Не жизнеспособным может быть только менеджмент, а не сам бизнес и не сама финансовая модель. Всё нужно корректировать и анализировать.
Кейс инвестирования в кризис
Специалистам Laduchi Consult известен случай компании, которая разработала приложение поиска исполнителей для любого задания: от закручивания лампочек до химчистки. Сайт компании имел 12 000 посещений в месяц с конверсией более 3%. Крутое приложение с нереально классным юзабилити. А бизнес на стадии банкротства.
Почему же компания не смогла выжить?
Менеджмент не справился с клиентским обслуживанием и не разобрался с европейским налогообложением (попали на двойное НДС), а также не понимал, как работать с обратной связью от клиентов.
Можно ли было спасти бизнес?
Да. Если обратиться к профессионалам вовремя для структурирования бизнеса. Ведь всё уже было готово: написано приложение, создан сайт, вся техническая часть работала.
Стоит ли эту компанию выкупать, если она уже на стадии банкротства? Можно ли вкладывать в неё деньги молодому
инвестору?
Однозначно, да. Если сравнивать инвестицию в работающий бизнес на стадии банкротства и инвестиции в фондовый рынок, лучше выбрать готовый бизнес. А на биржу стоит идти только с деньгами, которые вы готовы потерять. На бирже против вас ведут агрессивную работу лучшие трейдеры мира.
Недвижимость
Laduchi Consult не инвестирует в недвижимость в кризис, если это не часть портфеля или проекта. Мы не любим пассивы, которые требуют постоянных вложений. Только если можно превратить это в актив. То есть перепродать и получить прибыль. Мы регулярно пересобираем наш инвестиционный портфель.
Подведем итоги вариантов инвестирования:
- Если вам 20 лет — инвестируйте в себя и в образование. Вы сами для себя главный инструмент для достижения целей.
- Не играйте и не спекулируйте на бирже, а инвестируйте. Для этого выделите сумму из свободных денег, с которой готовы расстаться.
- Франшиза — способ быстро научиться тому, что уже функционирует у других, и заработать на этом.
- Если вы старше 30 лет — вкладывайте средства в собственный бизнес, особенно, если есть опыт с франшизой.
Инвестируйте в недвижимость через ипотеку, если у вас есть лишнее жилье. Стоит немного посчитать, так как цены
на недвижимость регулярно меняются.
- В 40 лет — время позаботиться о пенсии и обратить внимание на долгосрочные вклады. Бейте в одну точку и
масштабируйте текущий опыт и бизнес. Либо меняйте направление.
Обратите внимание, что все материалы, содержащиеся на этом сайте, подготовлены для использования в исключительно информационных целях. Эти данные не являются и не заменяют собой профессиональную финансовую, юридическую или налоговую консультацию. Информация носит общий характер и не учитывает ваши личные обстоятельства. Всегда обращайтесь за профессиональным советом к официальным лицензированным специалистам: финансовым консультантам, бухгалтерам и юристам.